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Da der unabhängige Finanzberater an keine Finanzinstitution gebunden ist, ist er in der Lage die gesamte Finanz-, Vermögens- und Versicherungssituation des Kunden zu analysieren und zu überwachen. Dies ermöglicht ein optimales Risikomanagement. Der „abhängige“ Berater kennt normalerweise nur die Positionen des eigenen Hauses. Da er die Positionen, welche bei anderen Vermittlern vorhanden sind (z.B. eine Lebensversicherung beim Versicherungsagenten, oder ein zweites Portfolio bei einer anderen Bank), nicht kennt und auf diese nicht eingreifen kann, wird er auch niemals in der Lage sein eine ganzheitliche Beratung vorzunehmen. Es wäre wie wenn ein Arzt dem Patienten eine Medizin verschreiben würde, ohne zu wissen, welche Medizinen der Patient bereits nimmt. Nur durch die Kenntnis der gesamten Situation des Kunden ist der unabhängige Finanzberater in der Lage angemessene Lösungen zu empfehlen und das Risiko mittels einer korrekten Diversifikation (Asset Allocation) optimal zu managen.
Weitere Vorteile mit einem unabhängigen Finanzberater
Es gibt keine Grenzen bei der Auswahl der Investitionen
Es werden in erster Linie Finanzinstrumente empfohlen, welche effizient sind und bei der Bank des Kunden gekauft werden können. Aber nicht immer ist eine Anlage in Wertpapiere die beste Lösung für den Kunden und deshalb können im Rahmen einer optimalen Diversifizierung auch andere Lösungen (Immobilien, physische Edelmetalle, Grund, Fotovoltaik, usw.) empfohlen werden.
Reduzierung der Kosten und bessere Renditen
Es werden in erster Linie Finanzinstrumente empfohlen, welche effizient sind und bei der Bank des Kunden gekauft werden können. Aber nicht immer ist eine Anlage in Wertpapiere die beste Lösung für den Kunden und deshalb können im Rahmen einer optimalen Diversifizierung auch andere Lösungen (Immobilien, physische Edelmetalle, Grund, Fotovoltaik, usw.) empfohlen werden.
Garantierte Neutralität und Objektivität
Wer verkauft kann keine Beratung ohne Interessenkonflikte vornehmen! Ein unabhängiger Finanzberater ist ein freiberuflich tätiger Fachmann und kein Verkäufer und gibt eine persönliche Empfehlung in schriftlicher Form ab, mit der der Kunde z.B. in seine Bank geht, um dort die Wertpapiere zu kaufen.
Totale Transparenz seiner Arbeit und in der Beziehung mit dem Kunden
Es gibt keine versteckte Provisionen und auch keine Interessenskonflikte. Das Honorar des Beraters wird vor der Auftragserteilung festgelegt und schriftlich im Beratungsvertrag festgehalten.
Der Kunde behält immer die Kontrolle über sein Vermögen
Der unabhängige Finanzberater führt nicht die personalisierten Empfehlungen, welche er für den Kunden vornimmt, aus. Besteht die Empfehlung z.B. durch einen Kauf eines bestimmtes Wertpapiers, so wird diese schriftlich dem Kunden mitgeteilt und dieser kann dann entscheiden, ob dieser Kauf bei seiner Hausbank vorgenommen werden soll, oder auch nicht. Es ist besonders wichtig, dass der Kunde versteht, warum die Empfehlung des Beraters vorgenommen wurde, damit eine bewusste Entscheidung getroffen werden kann.